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追诉标准：集资诈骗罪
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人集资诈骗，数额在十万元以上的；
2、单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。
甄别票据真伪，谨防空头支票
犯罪嫌疑人往往利用假身份证或
警方提示：如何防范“假汇票”。
一查汇票有没有银行的密押标识；二查汇票有没有银行暗记；三查汇票有没有清算印章；四查汇票钢印字体是否相符；五查汇票填写是否规范；六查汇票票号或金额是否有拓印和涂改的痕迹。
犯罪嫌疑人有时利用商家对境外银行体系不熟悉和境外银行支票贴现的时间差，在与企业发生贸易时，通过花言巧语让企业接受开具境外银行支票，以此预先支付货款达到骗取货物的目的。
警方提示：在对方开具境外银行支票预先支付货款时，要相当谨慎，前往有关银行进行委托查询该支票帐户或辨识支票真伪，待银行有正确答复后才能发货，或要求出票人提供担保人或银行保函。
犯罪嫌疑人用假手续设立公司账户，骗领银行支票和凭证，再利用节假日和银行下班等，商家无法查询支票的时间空挡，先与商家签订合同并支付少量定金，再用空头支票支付货款骗取受害单位货物。
警方提示：犯罪嫌疑人作案手法一般都是用假工商、税务资料到银行开设帐户，从而骗领银行支票和凭证。商家在签订的合同中如注明对方是支票支付货款的，要事先对支票情况了解清楚，尽量不要在节假日或银行下班之际收取支票，匆忙发货。
追诉标准：票据诈骗罪
进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人进行金融票据诈骗，数额在五千元以上的；
2、单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。
恶意透支信用卡将受法律惩处
犯罪嫌疑人往往利用发卡银行允许信用卡用户有一定信用额度这一便利条件，使用本人、他人或虚假身份在一家或多家银行申办信用卡，并进行大肆消费，超过规定限额或者规定期限透支，虽经发卡银行催收后仍不归还，以达到非法占有目的。
